Smart Tech Support Limited (далее — «Компания»), зарегистрированная в соответствии с законодательством Самоа под регистрационным номером 94021, с юридическим адресом: Intershore Suite, Le Sanalele Complex, PO Box 608, Apia, Samoa, строго придерживается международных стандартов по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT), включая рекомендации FATF.

Настоящая Политика AML/KYC (далее — «Политика») устанавливает обязательные процедуры идентификации, мониторинга и отчётности.

1. Область применения

Настоящая Политика применяется ко всем Пользователям Платформы Allswaps NFT без исключений. Компания проводит риск-ориентированные проверки на всех этапах взаимодействия с Пользователями в соответствии с принципом пропорциональности рисков.

Вы не имеете права использовать Платформу, если находитесь, зарегистрированы, являетесь резидентом или подпадаете под действие законодательства следующих юрисдикций: Афганистан, Американское Самоа, Виргинские острова США, Гуам, Иран, Йемен, Канада, Королевство Нидерландов, Куба, Ливия, Пакистан, Государство Палестина, Пуэрто-Рико, Сомали, Северная Корея, Северные Марианские острова, США, Сирия, Российская Федерация, Республика Беларусь, Республика Судан, Приднестровье, Абхазия, Южная Осетия, Турецкая Республика Северного Кипра, Западная Сахара, Федеративная Республика Амбазония, Косово, Крым и временно оккупированные территории Украины, любые государства — члены Европейского союза (ЕС) или Европейской экономической зоны (ЕЭЗ), а также любые другие юрисдикции, подпадающие под санкции Совета Безопасности ООН.

2. Подход к идентификации

Компания придерживается принципа минимальной идентификации по умолчанию. Стандартный доступ к Платформе осуществляется через подключение криптовалютного кошелька без обязательного предоставления документов, удостоверяющих личность.

2.1. Базовая идентификация (Tier 1)

Осуществляется автоматически при подключении кошелька:

анализ адреса кошелька через инструменты блокчейн-аналитики;
проверка истории транзакций на предмет связей с подозрительными адресами;
скрининг против санкционных списков (OFAC SDN, ЕС, ООН).

2.2. Расширенная идентификация (Tier 2)

Осуществляется при выполнении верификационных заданий:

валидация адреса электронной почты (подтверждение через письмо);
верификация Telegram-аккаунта (через бота);
верификация аккаунта X/Twitter;
проверка на мусорные и одноразовые аккаунты.

2.3. Повышенная проверка (EDD — Enhanced Due Diligence)

Применяется в случаях повышенного риска:

аномальная активность (множественные минты, нетипичные паттерны);
связь кошелька с миксерами, тёмными рынками или санкционными адресами;
запросы от регуляторов или правоохранительных органов;
подозрение на Sybil-атаку или множественные аккаунты.

При EDD Компания вправе запросить у Пользователя: документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID); подтверждение адреса проживания; объяснение источника средств (Source of Funds). Верификация осуществляется через доверенного партнёра (SumSub или аналог). Отказ от прохождения EDD влечёт приостановку или прекращение доступа.

3. Автоматический AML-скрининг

Компания использует автоматизированные инструменты для:

мониторинга транзакций в реальном времени на предмет подозрительных паттернов;
присвоения риск-скоринга каждому кошельку;
ежедневной проверки базы пользователей против обновлённых санкционных списков (OFAC SDN, ЕС, ООН, национальные списки);
выявления транзакций, связанных с миксерами, тёмными рынками, скам-проектами.

При обнаружении подозрительной активности транзакция может быть автоматически отклонена или заблокирована до проведения дополнительной проверки.

4. Отчётность о подозрительной активности

В соответствии с применимым законодательством Компания обязуется:

подавать отчёты о подозрительных операциях (SAR/STR) в компетентные органы;
сохранять конфиденциальность факта подачи SAR (tipping-off запрещён);
хранить записи о всех транзакциях и проверках не менее 5 лет с возможностью аудита;
сотрудничать с правоохранительными органами при наличии законных оснований.

5. Ответственный за compliance

Назначенный Compliance Officer несёт ответственность за реализацию настоящей Политики, мониторинг её соблюдения, обучение персонала и взаимодействие с регуляторами. Контактные данные предоставляются по обоснованному запросу.

6. Обучение персонала

Весь персонал Компании, имеющий доступ к данным Пользователей или вовлечённый в процессы compliance, проходит обязательное ежегодное обучение по вопросам AML/KYC, включая распознавание подозрительных операций, процедуры отчётности и актуальные регуляторные требования.

7. Обязанности Пользователя

Пользователь обязуется:

предоставлять точные и достоверные данные;
незамедлительно сообщать Компании о подозрительной активности, связанной с его аккаунтом;
сотрудничать с Компанией при проведении проверок;
не использовать Платформу для целей отмывания денег, финансирования терроризма или иной незаконной деятельности;
не использовать средства из незаконных источников.

8. Санкции за нарушения

В случае нарушения настоящей Политики Компания вправе:

немедленно приостановить или прекратить доступ Пользователя;
аннулировать все NFT, энергию и награды;
сообщить о нарушении в компетентные правоохранительные органы;
предпринять иные меры, предусмотренные применимым законодательством.

9. Внутренний аудит

Компания проводит регулярные (не реже ежеквартальных) внутренние аудиты процедур AML/KYC с привлечением при необходимости внешних консультантов. Результаты аудитов используются для совершенствования процедур.

10. Контактная информация

По вопросам AML/KYC: support@allswaps.com

Smart Tech Support Limited
Intershore Suite
Le Sanalele Complex
PO Box 608
Apia, Samoa